Savings accounts- Typowo oszczednosciowe konto,bez mozliwosci inwestowania w udzialy itp. Pieniadze zaoszczedzone na tym koncie zostaja na tym samym poziomie poniewaz oprocentowanie zlozonych srodkow na tym koncie zostaje do pokrycia kosztow inflacji.
Shares- Dotyczy inwestycji zakupow udzialaow w roznych firmach,ktore oznaczaja posiadanie czesci firmy,wartosc srodkow na koncie jest zalezna od dochodow firm.
Stakeholder accounts- Inwestowane w rozne firmy,w celu zmniejszenia ryzyka.Kiedy twoje dziecko ukonczy 13lat,pieniadze zostaja przeniesione na inwestycje mniejszego ryzyka.Co ma zapewnic im wieksze bezpieczenstwo w ost latach przed ukonczeniem 18 roku zycia.

Podepnę się pod temat, chociaż nie zupełnie chodzi mi o to samo. Planujemy pod koniec przyszłego roku wrócić do kraju, do tego czasu chcieliśmy otworzyć konto dla syna, na którym mógłby gromadzić kieszonkowe. Płacić za własne zakupy itp.
Żeby uniknąc formalności po powrocie wymyśliliśmy że najlepiej założyć mu konto w PL, do dziecięcych dodawana jest visa wiec płatności za granica są teoretycznie bezpłatne. Tak przynajmniej w internecie ludzie piszą - konto dla dziecka . Formalności niby zero, wszystko przez internet. Tylko zastanawiam sie czy napewno bedzie to bezplatne. Myślicie, że to dobry pomysł? Czy jednak lepiej otwierać konto w banku na miejscu? Co wtedy jest potrzebne?

Jesli mozna przez internet to czemu nie.
Ja w Polsce dawno temu mialem karte przedplacona widziana np w internecie jako zwykla karta kredytowa. Zalozona w banku slaskim ING. Dla dziecka to dobra forma, bo moze wydac kwote tylko do wysokosci srodkow wplaconych na konto. W internecie mozna nia spokojnie placic za wszystko. Nie pamietam jak bylo z bankomatami. Karta kosztowala wtedy jakies 18pln i byla wazna przez 2 lata. Z bezplatnymi kontami trzeba uwazac bo czesto sa haczyki. Bank zawsze postara sie dodatkowo dorobic, wiec dobrze czytajcie umowe.

Co do CTF to nie ma obowiazku dokonywania wplat. Dostaje sie 2 vouchery, jeden po urodzeniu (lub przyjezdzie do Anglii) a drugi chyba jak dziecko ma 6 czy 7 lat. Rodzice, rodzina i znajomi sami decyduja czy chca dokonywac wplat czy nie. Wplaty roczne nie moga przekroczyc progu bodajze 1200 funtow.

my wybralismy opcje 'stakeholder account' - rocznie daje to ,jak do tej pory, ok 20% zysku (troche ponad), akcji samemu sie nie wybiera - moze to i dobrze

a ja za bardzo nie wiem o co chodzi z tym kontem bo mamy je załozone od kilku miesiecy i zamiast rosnac pieniazki na koncie to ta suma maleje!!

Sorry, że odgrzewam ale również zastanawiamy się żeby założyć i odkładać co jakiś czas jakieś pieniądze dla dziecka na konto oszczędnościowe. Tylko gdzie znajdziemy lepsze warunki w Polsce czy w UK?

Wystarczy porównać sobie oferty w Polsce i UK. Te w Polsce są nadal korzystniejsze. W UK znalezienie lokaty oprocentowanej na więcej niż 2 procent to wyczyn. W Polsce przy odpowiednio wysokich kwotach można liczyć nawet na 3,5 procent w skali roku. Podobnie jest w przypadku kont oszczędnościowych. Odsyłam do http://direct.money.pl/artykuly/konta-b ... 98887.html artykuł który dobrze wyjaśnia te kwestie.
Powiem tak, regularne oszczędzanie na przestrzeni tych kilkunastu lat pozwoli zgromadzić małą fortunę.